Jestem Osobistym Ekspertem Finansowym

Pomagam firmom i klientom indywidualny zadbać o spokój i bezpieczeństwo finansowe

Poznajmy się

Od 2007 roku wykonuję zawód doradcy finansowego. Finansami zainteresowałem się jeszcze w czasach szkolnych — już wtedy wiedziałem, że chcę związać z nimi swoją ścieżkę zawodową. Liczne szkolenia i specjalistyczna literatura pozwoliły mi wejść do branży dobrze przygotowanym i rozpocząć współpracę z Phinance S.A.

Od 14 lat pracuję także jako menedżer. Prowadzę własny oddział Phinance S.A. w Gdańsku przy al. Grunwaldzkiej 87–91/8, gdzie kieruję zespołem 30 doradców oraz odpowiadam za ich rozwój i szkolenia. Wieloletnie doświadczenie sprawia, że obsługuję zarówno klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych – w tym również tych o najbardziej wymagających potrzebach.

Prywatnie jestem absolwentem Uniwersytetu Gdańskiego, Wydziału Ekonomicznego, gdzie ukończyłem specjalizację Finanse Międzynarodowe i Bankowość. Od 2013 roku jestem szczęśliwym mężem. W 2017 roku zostałem tatą Jakuba, a rok później — Julii, co całkowicie odmieniło moje życie. W wolnym czasie pasjonuję się pływaniem i biorę udział w zawodach kategorii Masters. Moją uwagę przyciągają również motoryzacja oraz zegarki.

Poznaj mój sposób pracy

Moja misja

Indywidualne plany finansowe

Tworzę rozwiązania dopasowane do realnych potrzeb klienta, zamiast stosować ogólne, szablonowe propozycje.

Optymalizacja umów finansowych

Analizuję koszty, zapisy prawne i konstrukcję produktów, aby usuwać nieefektywne elementy i poprawiać opłacalność.

Zabezpieczenie przyszłości

Uwzględniam różne możliwe sytuacje życiowe, aby plan finansowy chronił klienta nawet w nieprzewidzianych momentach.

Redukcja
kosztów

Porównuję dostępne rozwiązania i dobieram takie, które pozwalają osiągnąć cele przy możliwie najniższych wydatkach.

Czym się zajmuję?

oferta indywidualna

Tworzę plany finansowe szyte na miarę

Każdy plan finansowy tworzę w oparciu o indywidualną sytuację życiową, cele oraz realne ryzyka, z jakimi mierzy się klient. Nie korzystam z gotowych schematów – punktem wyjścia jest zawsze analiza aktualnych umów, zobowiązań i zabezpieczeń. Łączę obszary ubezpieczeń, kredytów i długoterminowego oszczędzania w spójną, logiczną całość. Zwracam szczególną uwagę na koszty, zapisy umowne oraz elastyczność rozwiązań w zmieniających się warunkach życiowych. Plan finansowy ma nie tylko chronić, ale również wspierać realizację ważnych celów. Uwzględniam różne scenariusze przyszłości, również te trudne i nieprzewidziane. Efektem jest stabilne, dopasowane rozwiązanie, które można świadomie rozwijać w czasie.

Ubezpieczenia

Dobieram ubezpieczenia na życie, zdrowie i majątek w oparciu o realne ryzyka oraz sytuację życiową klienta. Analizuję zapisy umowne i koszty, eliminując luki oraz nieefektywne rozwiązania. Ochrona ma działać w kluczowych momentach, a nie tylko formalnie istnieć.

Kredyty

Wspieram klientów w podejmowaniu świadomych decyzji kredytowych, zarówno na etapie planowania, jak i w trakcie trwania zobowiązania. Kredyt traktuję jako narzędzie finansowe, które powinno wspierać cele życiowe, a nie je ograniczać.

Plany emerytalne

Tworzę długoterminowe plany emerytalne dopasowane do wieku, możliwości finansowych i oczekiwanego stylu życia klienta. Uwzględniam zarówno rozwiązania prywatne, jak i systemowe, dbając o dywersyfikację i elastyczność strategii. Celem jest zbudowanie stabilnego zaplecza finansowego na przyszłość, bez nadmiernego ryzyka.

Partnerzy biznesowi

oferta dla firm

Kompleksowe strategie sukcesyjne

Tworzę kompleksowe plany sukcesyjne dla przedsiębiorców, które zapewniają ciągłość funkcjonowania firmy w przypadku zdarzeń losowych lub planowanego przekazania biznesu. Analizuję strukturę firmy, relacje właścicielskie oraz powiązania finansowe i rodzinne. Pomagam uporządkować kwestie odpowiedzialności, własności oraz zabezpieczenia kluczowych osób. Plan sukcesyjny projektuję tak, aby minimalizował ryzyka prawne, podatkowe i organizacyjne. Szczególną uwagę poświęcam scenariuszom nagłym, które często są pomijane. Proces opieram na długofalowym myśleniu, a nie jednorazowych rozwiązaniach. Celem jest ochrona wartości firmy i interesów właściciela oraz jego bliskich.

Zabezpieczenie mienia

Pomagam firmom w zabezpieczeniu majątku trwałego i operacyjnego przed ryzykami finansowymi i losowymi. Dbam o spójność zabezpieczeń z rzeczywistą strukturą działalności przedsiębiorstwa. Ochrona mienia traktowana jest jako element stabilności finansowej firmy, a nie formalny obowiązek.

Leasingi

Doradzam w wyborze leasingów operacyjnych i finansowych dopasowanych do potrzeb firmy oraz jej sytuacji podatkowej. Pomagam uniknąć rozwiązań ograniczających płynność lub elastyczność przedsiębiorstwa. Leasing traktuję jako narzędzie wspierające rozwój, a nie jedynie formę finansowania zakupu.

Optymalizacje

Przeprowadzam analizy finansowe i umowne w celu identyfikacji obszarów wymagających poprawy efektywności kosztowej. Obejmują one m.in. ubezpieczenia, finansowanie oraz inne stałe zobowiązania firmy. Optymalizacja jest dla mnie procesem ciągłym, a nie jednorazową korektą.

Zaufanie potwierdzone liczbami

Lat
doświadczenia

2000

Zadowolonych
klientów

300

Wypłaconych
kredytów

Jak wygląda współpraca?

Proces współpracy został zaprojektowany tak, aby był prosty, przejrzysty i w pełni dopasowany do Twoich potrzeb. Prowadzę Cię krok po kroku – od pierwszego kontaktu, przez analizę i wdrożenie rozwiązań, aż po długofalową opiekę. Dzięki temu masz pewność, że Twoje finanse są zawsze pod kontrolą i pracują na Twoje cele.

Umów konsultację

1. Pierwszy Kontakt

Wystarczy krótka wiadomość lub telefon. Na tym etapie ustalamy dogodny termin spotkania i wstępnie określamy obszary, w których mogę Ci pomóc.

2. Konsultacja wstępna
(bezpłatna)

Rozmawiamy o Twojej sytuacji finansowej, celach i wyzwaniach. To moment, w którym mogę dokładnie zrozumieć Twoje potrzeby i priorytety.

3. Przygotowanie rozwiązań

Na podstawie rozmowy przygotowuję spersonalizowane propozycje – zawsze w oparciu o Twoje możliwości i długofalowe cele. Dzięki temu masz pewność, że rekomendacje są w pełni dopasowane do Ciebie.

4. Rekomendacja i wdrożenie

Przedstawiam Ci najlepsze rozwiązania w prosty, przejrzysty sposób. Wspieram Cię przy wyborze i realizacji, a w razie potrzeby towarzyszę także w kolejnych krokach.

5. Długofalowa współpraca

Nie kończę współpracy po wdrożeniu. Regularnie monitoruję Twoją sytuację finansową, informuję o zmianach rynkowych i proponuję aktualizacje rozwiązań. Dzięki temu masz pewność, że Twoje finanse są zawsze pod kontrolą, a Ty zyskujesz spokój i bezpieczeństwo.

“Polecam bardzo Pana Jacka jak i wszystkie osoby z jego biura. Profesjonalne podejście do klienta i duża wiedza, którą w prosty sposób potrafią przekazać klientowi bez doświadczenia w temacie ubezpieczeń”

p. Daria

Polecam Pana Jacka do ogarnięcia zabezpieczeń finansowych w domowym budżecie. Szczególnie, gdy z biegiem lat te kwestie komplikują się same. Szybki kontakt, pełna pomoc nie tylko przed podpisaniem umów, ale co najważniejsze również później nie ma z tym żadnego problemu. Przyjedzie, pokaże i wyjaśni.

p. Marcin

Bardzo polecam ! Pan Jacek jest dostępny o każdej porze, chętnie pomaga i wspiera w trudnych sytuacjach związanych z uzupełnieniem wszelkich formalności.

p. Karolina

Wspaniała profesjonalna obsługa. Szybka, zwinna i konkretna. Pracownicy dokładają wszelkich starań aby pomóc ogarnąć aplikacje nawet po godzinach pracy służą pomocą. Polecam.

p. Anna

Polecam Pana Jacka do ogarnięcia zabezpieczeń finansowych w domowym budżecie. Szczególnie, gdy z biegiem lat te kwestie komplikują się same. Szybki kontakt, pełna pomoc nie tylko przed podpisaniem umów, ale co najważniejsze również później nie ma z tym żadnego problemu. Przyjedzie, pokaże i wyjaśni.

p. Paweł

Zapraszam na
darmową konsultację

Email

jacek.gorbaczow@phinance.pl

Telefon

+48 691 891 559

Biuro

Al. Grunwaldzka 87-91/lok 8
80-243 Gdańsk

Dziękuję za przesłanie wiadomości!
Skontaktuję się z Tobą tak szybko jak to będzie możliwe.

Ups! Coś poszło nie tak!